«Тинькофф Банк» запускает сервис, позволяющий проводить проверку бизнеса на отмывание доходов

Тинькофф Репутация

«Тинькофф Банк» старается идти в ногу с реалиями современного финансового рынка, а также работать в соответствии с российским законодательством, в связи с чем финансовое учреждение предлагает своим клиентам воспользоваться новым сервисом «Репутация». Сервис «Репутация», разработанный специалистами «Тинькофф», специально предназначен для предпринимателей и позволяет им проверить собственный бизнес на открытость и прозрачность «глазами банковских учреждений». Стоит сказать, что этот сервис был создан «Тинькофф Банком» в соответствии с принятым в Российской Федерации законом «Об отмывании доходов».

Что представляет собой сервис «Тинькофф Банк» «Репутация»?

Это программное обеспечение, предлагаемое своим клиентам «Тинькофф», предназначается для проведения проверки бизнеса или компаний на соответствие российскому закону «Об отмывании доходов», которые могли быть получены путём проведения теневых экономических операций, незаконных сделок или преступными способами.

В процессе проведения работы «Репутация» проводит анализ бизнеса клиента, учитывая несколько важнейших параметров:

  • Количество налоговых сборов, которые были уплачены индивидуальным предпринимателем или компанией со своего банковского расчётного счёта.
  • Денежные переводы, сделанные с расчётного счёта на карты физических лиц.
  • Объём снимаемых с банковского счёта наличных.
  • Остаток денег, присутствующих на счёте предпринимателя или компании.

В результате сбора этой информации, а также проведения анализа сервис может присвоить предпринимателю или компании один из нескольких статусов:

  1. «Отличная репутация». Этот статус присваивается сервисом «Репутация» тем компаниями и предпринимателям, чей бизнес полностью прозрачен и, по мнению банка, не имеет теневых доходов и даже намёка на возможность отмывания незаконных денежных средств.
  2. «Вашу репутацию стоит улучшить». Такой статус сервис присваивает тем предпринимателем, у которых присутствуют небольшие несоответствия на банковском счёте, например, ежемесячно снимается довольно большая сумма наличных. Помимо присвоения этого статуса, сервис «Репутация» также даст ряд рекомендаций, как исправить сложившуюся ситуацию.

Что ещё необходимо знать о сервисе «Репутация»?

В процессе работы с этим сервисом предприниматели также могут дать ответ на несколько важных вопросов, которые задаёт банк своим клиентам. В том случае, если ответы не совсем корректны, тогда сервис «Репутация» даст рекомендации о том, как наиболее правильно отвечать на эти вопросы. Стоит отметить, что использование этого сервиса абсолютно бесплатно для всех клиентов «Тинькофф Бизнес». Причём доступ к «Репутации» имеется во всех личных кабинетах предпринимателей, работающих с системой «Тинькофф Бизнес». На сегодняшний день предприниматель получает возможность проводить тестирование своей деловой репутации с помощью этого сервиса сразу после того, как был открыт счёт в «Тинькофф Бизнес». По мнению создателей, использование этого сервиса поможет владельцам бизнеса самостоятельно следить за собственной репутацией и в случае необходимости проводить её исправление.

1 Kомментарий

  1. Тинькофф Бизнес запустил сервис «Репутация», который помогает бизнесу минимизировать риск проверок по 115-ФЗ*. Сервис показывает компаниям и предпринимателям, как они выглядят в глазах банка в свете соответствия «антиотмывочному» законодательству.

Оставить комментарий

Ваш электронный адрес не будет опубликован.


*