Банковский светофор для предпринимателей и организаций

Банковский светофор от ЦБ

В 2022 ЦБ запускает банковский светофор («Знай своего клиента» — ЗСК) для ИП и ООО. Это позволит обезопасить юридических лиц от блокировок по 115 ФЗ.

Что известно о новом мультипликаторе:

  • Создается единая информационная система
  • Оценка происходит в режиме реального времени
  • Оценка на добропорядочность
  • Распределение по группам риска (красная, желая и зеленая группы)
  • Самым «плохим» откажут в банковском обслуживании или открытии расчетного счета
  • Отменяется необходимость предоставлять документы при подозрительных операциях

На август 2022 года:

  • Зеленая группа — 99% всех предпринимателей и компаний
  • Желтая группа — 0,7%
  • Красная — 0,3%

Чем грозит попадание в красную группу?

Запрещено

  1. Открывать расчетные счета
  2. Проводить платежные поручения, в том числе через СБП
  3. Выдавать наличные
  4. Переводить остаток в другие банки

Разрешено

  1. Платить налоги, страховые взносы, таможенные пошлины и другие обязательные платежи
  2. Платить ЗП сотрудникам в размере, который был до перехода в красную зону
  3. Выдавать до 30 000 рублей ИП или членам его семьи ежемесячно
  4. Выдавать средства на оплату процедуры по банкротству и для погашения оплаты перед кредиторами
  5. Выдавать средства по исполнительным листам

Оставьте первый комментарий

Оставить комментарий

Ваш электронный адрес не будет опубликован.


*